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1.1 Startseite

In der Übersicht erfolgt eine Auswertung von Ausgaben, Einnahmen und der daraus resultierenden verfügbaren Geldmittel. Verfügbare Geldmittel beschreiben den prozentualen Anteil des Guthabens an den Gesamteinnahmen und dienen als Kennzahl für Ihre persönlichen Finanzen. Angenommen, dieser Wert im aktuellen Monat wäre 2% höher als im Vorigen. Dies würde bedeuten, dass Sie 2% Sparpotenzial erreicht haben. Verfügbare Geldmittel werden wie folgt berechnet:

Guthaben (positiver Gesamtsaldo) / Gesamteinnahmen × 100

Im oberen Bereich der Übersicht gibt es eine Gesamtauswertung, die sich auf alle Konten bezieht. Darunter befinden sich kontobezogene Auswertungen. Jede Auswertung kann mit einem Klick auf die zugehörige Überschrift ein- und ausgeblendet werden. Bei langem Klick auf eine Überschrift oder bei einfachem Klick auf eine Kategorie, werden die zugehörigen Transaktionen angezeigt. Des Weiteren werden in der Übersicht Ausgaben und Einnahmen eines Auswertungszeitraums zusammengefasst und nach Kategorien verteilt dargestellt.

1.2 Filter

Sie können die Übersicht wie folgt filtern:

Der Filter "Übertrag" legt fest, ob vorherige Transaktionen in die folgenden Auswertungszeiträume übertragen werden sollen oder nicht.

Anhand des Filters "Übertrag (Budget)" können Sie auch vorherige Budgets in die folgenden Auswertungszeiträume übertragen.

Mit dem Filter "Bis heute" legen Sie fest, ob Ihre Transaktionen bis heute oder auch in der Zukunft gebucht werden sollen.

2.1 Startseite

In diesem Bereich können Sie Ihre Transaktionen (Buchungen) verwalten und auswerten. Sie können Transaktionen anlegen, ändern, löschen, filtern, sortieren und durchsuchen. Transaktionen werden in Form einer Liste dargestellt. Ein Listenelement enthält alle Eigenschaften einer Transaktion: Datum, Kategorie, Konto, Notiz und Betrag. Transaktionen, die zu Daueraufträgen oder Umbuchungen gehören und einen Beleg oder Einkaufsliste haben, sind mit entsprechenden Symbolen gekennzeichnet. Bei Klick auf ein Listenelement kann die zugehörige Transaktion geöffnet und bearbeitet werden.

2.2 Anlegen und Bearbeiten von Transaktionen

Beim Anlegen oder Bearbeiten einer Transaktion können Eigenschaften wie Typ, Datum, Betrag, Kategorie, Konto sowie Notiz festgelegt werden. Darüber hinaus kann einer Transaktion auch ein Beleg oder eine Einkaufsliste zugewiesen werden. Ein Betrag kann auch in einer Fremdwährung unter Berücksichtigung der aktuellen Wechselkurse eingegeben und in Standardwährung umgerechnet werden.

2.3 Löschen von Transaktionen

Transaktionen und alle anderen Listenelemente können mit einer Geste gelöscht werden. Hierzu streichen Sie über einem Listenelement nach links, so dass eine Schaltfläche eingeblendet wird. Bestätigen die Löschung mit einem Klick auf diese Schaltfläche.

2.4 Kopieren von Transaktionen

Öffnen Sie eine Transaktion und aktivieren Sie die Schaltfläche "Neue Transaktion". Nach dem Bestätigen wird die Transaktion als neue Transaktion gespeichert.

3.1 Startseite

In diesem Bereich können Sie Ihre Daueraufträge verwalten. Sie können Daueraufträge anlegen, ändern, löschen und sortieren. Ein Listenelement enthält alle Eigenschaften eines Dauerauftrags: Datum der nächsten Buchung, Kategorie, Konto, Notiz und Betrag. Bei Klick auf ein Listenelement kann der zugehörige Dauerauftrag geöffnet und bearbeitet werden.

3.2 Anlegen und Bearbeiten von Daueraufträgen

Beim Anlegen oder Bearbeiten eines Dauerauftrags können Eigenschaften wie Typ, Startdatum, Enddatum, Betrag, Kategorie, Konto sowie Notiz festgelegt werden. Außerdem kann ein Dauerauftrag um einen Beleg ergänzt werden. Nach dem Anlegen oder Ändern eines Dauerauftrags werden in Abhängigkeit von festgelegtem Enddatum und Intervall mehrere Transaktionen gebucht. Wenn kein Enddatum definiert wurde, werden die Buchungen solange fortgeführt, bis der entsprechende Dauerauftrag gelöscht wird.

3.3 Löschen eines Dauerauftrags

Beim Löschen eines Dauerauftrags wird ein Dialogfenster eingeblendet, in dem bestätigt werden soll, ob alle damit zusammenhängenden Transaktionen auch gelöscht werden sollen. Bestätigen Sie mit Ja, um die Transaktionen ebenfalls zu löschen. Bestätigen Sie mit Nein, um die Transaktionen beizubehalten.

4.1 Startseite

In diesem Bereich können Umbuchungen verwaltet werden. Umbuchungen können angelegt, geändert, gelöscht und sortiert werden. Ein Listenelement enthält alle Eigenschaften einer Umbuchung: Datum der Erstellung, Kategorie, Quellkonto, Zielkonto, Notiz und Betrag. Bei Klick auf ein Listenelement kann eine Umbuchung geöffnet und bearbeitet werden.

4.2 Anlegen und Bearbeiten von Umbuchungen

Beim Anlegen oder Bearbeiten einer Umbuchung können Eigenschaften wie Betrag, Datum, Quellkonto, Zielkonto sowie Notiz festgelegt werden.

4.3 Löschen einer Umbuchung

Beim Löschen einer Umbuchung wird ein Dialogfenster eingeblendet, in dem bestätigt werden soll, ob alle damit zusammenhängenden Transaktionen auch gelöscht werden sollen. Bestätigen Sie mit Ja, um die Transaktionen ebenfalls zu löschen. Bestätigen Sie mit Nein, um die Transaktionen beizubehalten.

4.4 Kopieren von Umbuchungen

Öffnen Sie eine Umbuchung und aktivieren Sie die Schaltfläche "Neue Umbuchung". Nach dem Bestätigen wird die Umbuchung als neue Umbuchung gespeichert.

5.1 Startseite

In diesen Bereichen können Kategorien und Konten verwaltet werden. Konten und Kategorien werden in Form einer Liste dargestellt, wobei jedes Listenelement Eigenschaften wie Name, Farbe und im Falle eines Kontos auch einen Startsaldo enthält. Bei Klick auf ein Listenelement kann eine Kategorie oder ein Konto geöffnet und bearbeitet werden.

5.2 Anlegen und Bearbeiten von Kategorien und Konten

Beim Anlegen oder Bearbeiten einer Kategorie oder eines Kontos kann ein Name und eine Farbe definiert werden, wobei die Farbe automatisch vorgeschlagen wird. Bei einem Konto kann außerdem auch ein Startsaldo definiert werden.

5.3 Löschen einer Kategorie oder eines Kontos

Beim Löschen einer Kategorie oder eines Kontos wird ein Dialogfenster eingeblendet, in dem bestätigt werden soll, ob alle damit zusammenhängenden Transaktionen auch gelöscht werden sollen. Bestätigen Sie mit Ja, um die Transaktionen ebenfalls zu löschen. Bestätigen Sie mit Nein, um die Transaktionen beizubehalten.

5.4 Budgetierung

Bei der Budgetierung können Sie für jede Kategorie ein Budget festlegen, das Sie während eines Auswertungszeitraums nicht überschreiten wollen. Budgets werden in der Übersicht angezeigt und mit aktuellen kategoriebezogenen Ausgaben verrechnet. Sie können Budgets auch in die folgenden Auswertungszeiträume übertragen, indem Sie die Option "Übertrag (Budget)" in der Übersicht aktivieren.

6.1 Startseite

Hier können Sie Ihre Belege verwalten. Belege werden als Liste dargestellt, wobei jedes Listenelement einen Namen und ein Datum enthält. Ein Beleg kann als Bild- oder PDF-Datei importiert werden. Ein Beleg kann auch fotografiert werden, falls Ihr Gerät über eine Kamera verfügt. Bei Klick auf ein Listenelement kann ein Beleg geöffnet und bearbeitet werden.

6.2 Anlegen und Bearbeiten von Belegen

Beim Anlegen oder Bearbeiten eines Belegs können Name und Datum als Eigenschaften festgelegt werden. Ein Beleg kann importiert, exportiert, fotografiert und in der Mac- sowie Windows-Version auch gedruckt werden.

6.3 Importieren von PDF-Rechnungen

Beim Importieren einer PDF-Rechnung versucht das Programm Rechnungsbetrag und Rechnungsdatum aus der PDF-Datei auszulesen. Die ausgelesenen Daten können beim Anlegen einer Transaktion nach einer Belegauswahl als Transaktionsdatum und Transaktionsbetrag verwendet werden.

7.1 Startseite

In diesem Bereich können Sparziele verwaltet werden. Sparziele können angelegt, geändert, gelöscht und sortiert werden. Ein Listenelement enthält alle Eigenschaften eines Sparziels:

Des Weiteren wird ein Sparziel durch folgende Farben gekennzeichnet:

Weniger als 33% vom Zielbetrag sind erreicht.

Mehr als 33% vom Zielbetrag sind erreicht.

Mehr als 66% vom Zielbetrag sind erreicht.

Sparziel ist erreicht.

7.2 Anlegen und Bearbeiten von Sparzielen

Beim Anlegen oder Bearbeiten eines Sparziels können Eigenschaften wie Name, Betrag sowie Enddatum festgelegt werden. Falls ein Ende festgelegt wird, wird eine monatliche Rate berechnet, die zur Erreichung des Sparziels zum Enddatum erforderlich ist. Unmittelbar nach dem Anlegen eines Sparziels wird ein Sparzielkonto angelegt, auf das Beträge zum Sparen umgebucht werden können.

8.1 Startseite

In diesem Bereich können Einkaufslisten verwaltet werden. Einkaufslisten werden in Form einer Liste dargestellt, wobei jedes Listenelement einen Namen, ein Datum sowie eine Anzahl von Einträgen enthält. Bei Klick auf ein Listenelement kann eine Einkaufsliste geöffnet und bearbeitet werden.

8.2 Anlegen und Bearbeiten von Einkaufslisten

Beim Anlegen oder Bearbeiten einer Einkaufsliste können Name und Datum als Eigenschaften festgelegt werden. Der Inhalt einer Einkaufsliste kann entweder manuell oder per Spracheingabe eingetragen werden.

9.1 Ausgaben

In diesem Bereich erfolgt eine Auswertung Ihrer Ausgaben. Es gibt eine Verteilung der Ausgaben nach Konto und eine Verteilung der Ausgaben nach Kategorie, die in Form eines Tortendiagramms dargestellt wird.

9.2 Einnahmen

In diesem Bereich erfolgt eine Auswertung Ihrer Einnahmen. Es gibt eine Verteilung der Einnahmen nach Konto und eine Verteilung der Einnahmen nach Kategorie, die in Form eines Tortendiagramms dargestellt wird.

9.3 Verlauf

In diesem Bereich erfolgt eine Auswertung Ihrer Einnahmen und Ausgaben als Verlauf. Die Entwicklung wird als monatlicher und jährlicher Verlauf in Form eines Balken- und Liniendiagramms dargestellt.