SayMoney

1.1 Startpagina

In het overzicht staat een evaluatie van uitgaven, inkomsten en de daaruit voortvloeiende beschikbare middelen. Beschikbare middelen beschrijven het percentage van het creditsaldo van het totale inkomen en dienen als een kengetal voor uw persoonlijke financiën. Stel dat de waarde in de huidige evaluatieperiode 2% hoger is dan in de vorige. Dit zou betekenen dat u een besparingspotentieel van 2% heeft bereikt. Ga zo door! Beschikbare middelen worden als volgt berekend:

Kredietbalans (positief totaalsaldo) / totale inkomsten × 100

In het bovenste gedeelte van het overzicht bevindt zich een algemene evaluatie die betrekking heeft op alle rekeningen. Dit omvat accountgerelateerde evaluaties. Elke evaluatie kan worden weergegeven of verborgen met een klik op de bijbehorende kop. Een lange klik op een rubriek of een enkele klik op een categorie zal de bijbehorende transacties weergeven. Verder worden de uitgaven en opbrengsten voor een evaluatieperiode in het overzicht samengevat en per categorie weergegeven.

1.2 Filter

U kunt het overzicht als volgt filteren:

De "Overdracht"-filter bepaalt of eerdere transacties al dan niet naar de volgende evaluatieperioden moeten worden overgedragen.

U kunt ook het filter "Overdracht (budget)" gebruiken om eerdere budgetten over te dragen naar de volgende periodes.

Met het filter "Tot vandaag" bepaalt u of uw transacties tot vandaag of in de toekomst geboekt moeten worden.

2.1 Startpagina

In dit gebied kunt u uw transacties (boekingen) beheren en evalueren. U kunt transacties maken, wijzigen, verwijderen, filteren, sorteren en zoeken. Transacties worden gepresenteerd in de vorm van een lijst. Een lijstitem bevat alle eigenschappen van een transactie: datum, categorie, rekening, notitie en bedrag. Transacties die behoren tot vaste betalingen of overboekingen en die een bon of boodschappenlijst hebben, zijn gemarkeerd met bijbehorende symbolen. Door op een lijstelement te drukken, kan de bijbehorende transactie worden geopend en bewerkt.

2.2 Transacties maken en bewerken

Bij het maken of bewerken van een transactie kunnen eigenschappen zoals type, datum, bedrag, categorie, rekening en notitie worden ingesteld. Bovendien kan aan een transactie ook een ontvangstbewijs of een boodschappenlijst worden toegewezen. Een bedrag kan ook in een vreemde valuta worden ingevoerd, rekening houdend met de huidige wisselkoersen en worden omgezet in standaardvaluta.

2.3 Verwijder transacties

Transacties en alle andere lijstitems kunnen met een gebaar worden verwijderd. Veeg hiervoor naar links over een lijstitem zodat een knop verschijnt. Bevestig de verwijdering door op deze knop te drukken.

2.4 Transacties kopiëren

Open een transactie en activeer de knop "Nieuwe transactie". Na bevestiging wordt de transactie opgeslagen als een nieuwe transactie.

3.1 Startpagina

In dit gedeelte kunt u uw vaste betalingen beheren. U kunt vaste betalingen aanmaken, wijzigen, verwijderen en sorteren. Een lijstitem bevat alle eigenschappen van een vaste betaling: datum van volgende boeking, categorie, rekening, notitie en bedrag. Door op een lijstelement te drukken, kan de bijbehorende vaste betaling worden geopend en bewerkt.

3.2 Vaste betalingen maken en bewerken

Bij het maken of bewerken van een vaste betaling kunnen eigenschappen zoals type, startdatum, einddatum, bedrag, categorie, rekening en notitie worden ingesteld. Bovendien kan een vaste betaling worden aangevuld met een ontvangstbewijs. Na het creëren of wijzigen van een vaste betaling, worden verschillende transacties geboekt, afhankelijk van de opgegeven einddatum en interval. Als er geen einddatum is gedefinieerd, worden de boekingen voortgezet totdat de bijbehorende vaste betaling wordt verwijderd.

3.3 Verwijder een vaste betaling

Bij het verwijderen van een vaste betaling verschijnt een dialoogvenster waarin u wilt bevestigen of alle gerelateerde transacties ook moeten worden verwijderd. Bevestig met Ja om de transacties ook te verwijderen. Bevestig met Nee om de transacties te bewaren.

4.1 Startpagina

Overboekingen kunnen in dit gebied worden beheerd. Overdrachten kunnen worden gemaakt, gewijzigd, verwijderd en gesorteerd. Een lijstitem bevat alle eigenschappen van een overboeking: aanmaakdatum, categorie, bronrekening, doelrekening, notitie en bedrag. Door op een lijstitem te drukken, kan een overdracht worden geopend en bewerkt.

4.2 Overdrachten maken en bewerken

Bij het maken of bewerken van een overdracht kunt u eigenschappen definiëren zoals bedrag, datum, bronrekening, doelrekening en notitie.

4.3 Een overdracht verwijderen

Bij het verwijderen van een overdracht wordt een dialoogvenster weergegeven waarin u wilt bevestigen of alle gerelateerde transacties ook moeten worden verwijderd. Bevestig met Ja om de transacties ook te verwijderen. Bevestig met Nee om de transacties te bewaren.

4.4 Overboekingen kopiëren

Open een overdracht en activeer de knop "Nieuwe overdracht". Na bevestiging wordt de overdracht opgeslagen als een nieuwe overdracht.

5.1 Startpagina

Categorieën en rekeningen kunnen in deze gebieden worden beheerd. Rekeningen en categorieën worden gepresenteerd in de vorm van een lijst, waarbij elk lijstitem eigenschappen zoals naam, kleur en, in het geval van een rekening, een beginsaldo bevat. Door op een lijstitem te drukken, kan een categorie of een rekening worden geopend en bewerkt.

5.2 Maak en bewerk categorieën en rekeningen

Bij het maken of bewerken van een categorie of rekening kunnen een naam en een kleur worden gedefinieerd, waarbij de kleur automatisch wordt voorgesteld. Voor een rekening kan ook een beginsaldo worden gedefinieerd.

5.3 Verwijder een categorie of een rekening

Bij het verwijderen van een categorie of rekening verschijnt een dialoogvenster om te bevestigen dat alle gerelateerde transacties ook moeten worden verwijderd. Bevestig met Ja om de transacties ook te verwijderen. Bevestig met Nee om de transacties te bewaren.

5.4 Budgettering

Bij het budgetteren kunt u voor elke categorie een budget instellen dat u gedurende een periode niet wilt overschrijden. Budgetten worden weergegeven in het overzicht en verrekend met actuele categorie-gerelateerde uitgaven. U kunt ook budgetten meenemen naar de volgende periodes door in het overzicht de optie "Overdracht (budget)" te activeren.

6.1 Startpagina

Hier kunt u uw bonnen beheren. Ontvangsten worden gepresenteerd als een lijst, waarbij elk lijstitem een naam en een datum bevat. Een ontvangstbewijs kan worden geïmporteerd als een afbeelding of PDF-bestand. Een bonnetje kan ook worden gefotografeerd als uw apparaat een camera heeft. Door op een lijstelement te drukken, kan een bon worden geopend en bewerkt.

6.2 Maak en bewerk bonnen

Bij het maken of bewerken van een ontvangstbewijs kunnen naam en datum worden ingesteld als eigenschappen. Een bon kan worden geïmporteerd, geëxporteerd, gefotografeerd en ook worden afgedrukt in de Mac- en Windows-versie.

6.3 PDF-facturen importeren

Bij het importeren van een PDF-factuur probeert het programma het factuurbedrag en de factuurdatum uit het PDF-bestand te lezen. De uitgelezen gegevens kunnen worden gebruikt als transactiedatum en transactiebedrag bij het creëren van een transactie na een ontvangstselectie.

7.1 Startpagina

Spaardoelen kunnen in dit gebied worden beheerd. Besparingsdoelen kunnen worden gemaakt, gewijzigd, verwijderd en gesorteerd. Een lijstitem bevat alle eigenschappen van een besparingsdoel:

Bovendien wordt een besparingsdoel geïdentificeerd door de volgende kleuren:

Minder dan 33% van het doelbedrag is bereikt.

Meer dan 33% van het doelbedrag is bereikt.

Meer dan 66% van het doelbedrag is bereikt.

Besparingsdoel is bereikt.

7.2 Maak en bewerk besparingsdoelen

Bij het maken of bewerken van een besparingsdoel kunnen eigenschappen zoals naam, bedrag en einddatum worden opgegeven. Als een einde is ingesteld, wordt een maandtarief berekend dat nodig is om het besparingsdoel op de einddatum te bereiken. Direct na het creëren van een spaardoel wordt een spaardoelrekening aangemaakt, waarnaar bedragen kunnen worden overgemaakt om te sparen.

8.1 Startpagina

Boodschappenlijsten kunnen in dit gebied worden beheerd. Boodschappenlijsten worden gepresenteerd als een lijst, waarbij elk lijstitem een naam, een datum en een aantal vermeldingen bevat. Door op een lijstitem te drukken, kan een boodschappenlijst worden geopend en bewerkt.

8.2 Maak en bewerk boodschappenlijstjes

Bij het maken of bewerken van een boodschappenlijst kunnen naam en datum worden ingesteld als eigenschappen. De inhoud van een boodschappenlijst kan handmatig of via spraak worden ingevoerd.

9.1 Uitgaven

Op dit gebied vindt een evaluatie van uw uitgaven plaats. Er is een verdeling van de uitgaven per rekening en een verdeling van de uitgaven per categorie, die wordt gepresenteerd in de vorm van een cirkeldiagram.

9.2 Inkomen

Op dit gebied vindt een evaluatie van uw inkomen plaats. Er is een inkomensverdeling per rekening en een inkomensverdeling per categorie, die wordt gepresenteerd in de vorm van een cirkeldiagram.

9.3 Neiging

Op dit gebied vindt een evaluatie van uw inkomsten en uitgaven plaats als een geschiedenisdiagram. De ontwikkeling wordt gepresenteerd als een maandelijkse en jaarlijkse geschiedenis in de vorm van een staaf- en lijndiagram.