Docs

1.1 Startpagina

In het overzicht staat een evaluatie van uitgaven, inkomsten en de daaruit voortvloeiende beschikbare middelen. Beschikbare middelen beschrijven het percentage van het creditsaldo van het totale inkomen en dienen als een kengetal voor je persoonlijke financiën. Stel dat de waarde in de huidige evaluatieperiode 2% hoger is dan in de vorige. Dit zou betekenen dat je een besparingspotentieel van 2% hebt bereikt. Ga zo door! Beschikbare middelen worden als volgt berekend:

Kredietbalans (positief totaalsaldo) / totale inkomsten × 100

In het bovenste gedeelte van het overzicht bevindt zich een algemene evaluatie die betrekking heeft op alle rekeningen. Dit omvat accountgerelateerde evaluaties. Elke evaluatie kan worden weergegeven of verborgen met een klik op de bijbehorende kop. Een lange klik op een rubriek of een enkele klik op een categorie zal de bijbehorende transacties weergeven. Verder worden de uitgaven en opbrengsten voor een evaluatieperiode in het overzicht samengevat en per categorie weergegeven.

1.2 Filter

Je kunt het overzicht als volgt filteren:

De "Overdracht"-filter bepaalt of eerdere transacties al dan niet naar de volgende evaluatieperioden moeten worden overgedragen.

Je kunt ook het filter "Overdracht (budget)" gebruiken om eerdere budgetten over te dragen naar de volgende periodes.

Met het filter "Tot vandaag" bepaal je of je transacties tot vandaag of in de toekomst geboekt moeten worden.

1.3 Evaluatieperioden

Het overzicht toont altijd precies één evaluatieperiode. Onder Instellingen → Evaluatie → Overzicht bepaal je of die periode een dag, een maand of een jaar is. De maand is vooringesteld.

Met de pijlen links en rechts van de periode ga je naar de vorige of de volgende periode. Een pijl wordt inactief zodra je de oudste of de nieuwste periode bereikt, en beide zijn verborgen zolang er helemaal geen transactie is. In dat geval toont het overzicht "Geen transacties" in plaats van een periode.

Het optiemenu rechtsboven somt bovendien alle periodes op, zodat je direct naar een oudere periode kunt springen in plaats van er één voor één door te klikken.

1.4 Evaluaties en diagrammen

Een klik op een kop toont en verbergt de evaluatie eronder, en de app onthoudt dat voor je volgende bezoek. Het bedrag naast een kop is het resultaat van de periode, plus het beginsaldo van de rekening wanneer het filter "Overdracht" is ingeschakeld.

Een geopende evaluatie begint met een cirkeldiagram. Zolang geen categorie een budget heeft, toont het je beschikbare middelen. Zodra een categorie een budget heeft, verschijnt in plaats daarvan het resterende budget, samen met een dagbudget dat het resterende budget over de resterende dagen van de maand verdeelt. Een klik op het dagbudget vertelt je hoeveel je nog kunt besteden.

Daaronder volgen de uitgaven en de inkomsten van de periode als cirkeldiagrammen, elk met de betrokken categorieën. Twee verdere cirkeldiagrammen vatten alle uitgaven en alle inkomsten tot en met de gekozen periode samen, met het beginsaldo eronder.

Een klik op een categorie opent de bijbehorende transacties, gefilterd op rekening, categorie, soort en periode. In de twee samenvattende diagrammen valt de periode weg, zodat je de volledige historie van die categorie ziet. Werk je met budgetten, dan toont een categorie ook haar resterende budget, dat in kleur wordt gemarkeerd zodra er minder dan een vijfde van over is.

Overboekingen tussen je eigen rekeningen blijven buiten de categoriediagrammen van de algemene evaluatie, zodat ze je uitgaven per categorie niet vertekenen. Rekeningen zonder beweging in de periode verschijnen alleen wanneer in de instellingen "Lege rekeningen weergeven" is ingeschakeld.

1.5 Acties op de startpagina

De plusknop maakt een nieuwe transactie. Op de desktop opent het transactieformulier direct. Op telefoon of tablet opent eerst het bedragtoetsenbord, waar je het bedrag invoert en daarna kiest of het een uitgave, een inkomst, een overboeking of een periodieke betaling wordt. Met de optie "Transactie bij app lancering" opent de app dit bedragtoetsenbord direct na het starten.

Op de desktop start en stopt de microfoon in de voettekst de spraakinvoer. Op een telefoon is er geen microfoonknop: een lange druk op de plusknop start de spraakinvoer, en terwijl de app luistert wordt de plusknop de stopknop. Een hulpknop ernaast legt uit wat je kunt zeggen. Welke delen van een zin bedrag, categorie, rekening en notitie worden, en wanneer Simone AI in plaats daarvan antwoordt, staat in het hoofdstuk Spraakbesturing.

De infoknop spreekt een kort tip uit dat op je apparaat wordt opgebouwd uit de rapporten van de huidige en de vorige maand. Het kan uitgaven of inkomsten met vorige maand vergelijken, waarschuwen voor een categoriebudget dat bijna op is, het saldo noemen dat aan het einde van de maand wordt verwacht inclusief al ingeplande periodieke betalingen, of je grootste uitgavencategorieën noemen. Simone AI is niet betrokken. Uitgavetips van de assistent blijven in de Simone-chat.

Gebruik je cloudsynchronisatie, trek het overzicht op telefoon of tablet dan naar beneden om te controleren of je cloudopslag een nieuwere versie van je gegevens heeft.

2.1 Startpagina

Onder Transacties beheer je je individuele inkomsten en uitgaven. Elke rij toont datum, categorie, rekening, notitie en bedrag. Rijen die bij een periodieke betaling of een overboeking horen, of die een bon of boodschappenlijst hebben, zijn met de bijbehorende symbolen gemarkeerd. Tik op een rij om te openen en te bewerken. Veeg voor Kopiëren en Verwijderen.

Lang indrukken start meervoudige selectie. De balk onder de kop toont dan aantal, som en gemiddelde van de selectie. Klaar wist die. De lijst laadt in pagina’s en gaat door terwijl je scrollt. Op telefoon of tablet trek je omlaag om te vernieuwen vanuit de cloud wanneer synchronisatie is verbonden.

2.2 Transacties aanmaken en bewerken

Bij het aanmaken of bewerken stel je type (Inkomsten of Uitgaven), datum, bedrag, categorie, rekening en notitie in. Je kunt een bon of een boodschappenlijst koppelen. Met de valutaconverter ingeschakeld kan een bedrag in een vreemde valuta worden ingevoerd en met de actuele koersen naar je standaardvaluta worden omgerekend.

Standaarden komen uit Instellingen (standaardrekening en standaardcategorie). Bedrag 0 kan niet worden opgeslagen tenzij de rij bij een periodieke betaling hoort. Met Belasting aan kan btw tijdens het aanmaken worden gezet. Simone kan het formulier openen met bedrag, type, rekening, categorie, datum en notitie al ingevuld. Er wordt niets opgeslagen tot je bevestigt.

Bij een rekening met een eigen valuta voer je het bedrag in die valuta in en toont het formulier een aanpasbare wisselkoers. Details vind je in het hoofdstuk Categorieën en rekeningen.

2.3 Transacties verwijderen

Veeg een rij naar links en tik op Verwijderen, of verwijder tijdens meervoudige selectie. Er volgt geen extra bevestigingsdialoog — de transactie verdwijnt meteen. Het verwijderen van een belaste hoofdboeking verwijdert ook de gekoppelde belastingboeking.

2.4 Transacties kopiëren

Veeg een rij en tik op Kopiëren om meteen een duplicaat met de datum van vandaag op te slaan. Koppelingen naar bon, boodschappenlijst, periodieke betaling, overboeking en belastingssplitsing blijven niet behouden. Open anders een transactie, zet Nieuwe transactie aan en sla op.

2.5 Filteren en sorteren

Het meer-menu toont een samenvatting (aantal, som en gemiddelde) voor de huidige filters. Tot vandaag beperkt de lijst tot datums tot vandaag en is onafhankelijk van Tot vandaag in het Overzicht. Alleen periodieke betalingen toont rijen die bij een terugkerende serie horen.

Je kunt ook filteren op Type, Rekening, Categorie, Maanden en Notitie. Sorteer op Datum, Categorie, Rekening of Bedrag. Tik op de actieve sorteersleutel om te wisselen tussen oplopend en aflopend. Standaard is Datum, nieuwste eerst.

2.6 Zoeken

Op de Transactielijst kan Zoeken categorie, rekening, notitie en bedrag vinden, en ook notities van een gekoppelde periodieke betaling of overboeking. Volledige tekst zoeken in bonnen staat op de Bonnenlijst. Annuleren wist de zoekopdracht. Zoeken is verborgen wanneer Transacties als gefilterde lijst vanuit het Overzicht is geopend.

2.7 Vanuit het Overzicht

Vanuit het Overzicht opent een lange druk op een rekeningkop of een tik op een categorie in een diagram Transacties al gefilterd. De terugknop keert terug naar het Overzicht. Zoeken en het meer-menu zijn in die modus verborgen.

3.1 Startpagina

Elke rij toont de categorie, de rekening (of van- en op-rekening bij een overboeking), de volgende boekingsdatum of Vervalt, de notitie en het bedrag. Tik op een rij om te bewerken. Veeg een rij om te verwijderen. Trek op telefoon of tablet omlaag om te vernieuwen vanuit de cloud wanneer synchronisatie is verbonden.

Herstellen verwijdert alle toekomstige boekingen van elke lopende serie en schrijft ze opnieuw vanuit de huidige instellingen. Gebruik het wanneer de vooruitblik niet meer bij de serie past nadat je gegenereerde transacties handmatig hebt gewijzigd. Het Meer-menu toont het aantal series en sorteert op Start, Einde, Boeking, Categorie, Rekening of Bedrag.

3.2 Periodieke betalingen maken en bewerken

Type wisselt tussen Uitgaven, Inkomen en Overboeking. Bij een overboeking toont het formulier Van rekening en Op rekening, verbergt de categorie en gebruikt de systeemcategorie Overboekingen. Andere velden zijn Start, Einde (of Geen einde), Interval (een getal plus Dagen, Weken, Maanden of Jaren), Bedrag, Notitie en optioneel een Bon. Pauzeren verschijnt alleen bij het bewerken van een bestaande serie en stopt nieuwe boekingen zonder de serie te verwijderen.

Opslaan wordt geweigerd wanneer het bedrag 0 is, en bij een overboeking wanneer bron- en doelrekening gelijk zijn. Met Belasting aan kan btw bij het aanmaken worden gezet. Simone kan dit formulier openen met bedrag, rekeningen of categorie, startdatum, interval en notitie al ingevuld. Niets wordt opgeslagen tot je bevestigt.

3.3 Hoe boekingen worden gegenereerd

Telkens wanneer de lijst wordt geladen, vult de app ontbrekende boekingen van alle lopende series bij. Gepauzeerde en vervallen series genereren niets. Per serie gaat het verder vanaf de laatst geschreven boeking tot de Voorbeeld-horizon onder Instellingen → Evaluatie → Voorbeeld is gepasseerd — vandaag plus dat bereik, afgerond tot het einde van die maand. Standaard is 2 maanden op Basic en 3 maanden op een Pro-editie.

Met een einddatum stopt de serie daar. Zodra er geen volgende boeking meer is, wordt die als Vervalt gemarkeerd. Overboekingsseries schrijven overboekingen (telkens twee transacties). Voorbeeld inkorten verwijdert boekingen voorbij de nieuwe horizon. Verlengen vult het gat bij de volgende keer dat de lijst wordt geladen. Toekomstige boekingen verschijnen ook in het Overzicht — zet daar Tot vandaag aan om ze uit te sluiten.

3.4 Een bestaande serie bewerken

Alleen het bedrag wijzigen splitst de serie: al geschreven boekingen behouden het oude bedrag, en een nieuwe serie gaat verder vanaf de volgende boekingsdatum met het nieuwe bedrag. Elke andere wijziging behoudt de serie en bouwt boekingen vanaf vandaag opnieuw op, zodat de geschiedenis nooit wordt herschreven. Pauzeren wist ook de boekingen van vandaag en toekomstige.

3.5 Verwijder een periodieke betaling

Verwijderen vraagt of gerelateerde transacties ook moeten worden verwijderd, maar alleen wanneer de serie er heeft geschreven. Ja verwijdert alle transacties en overboekingen van de serie, geschiedenis inbegrepen. Nee behoudt alles van vóór vandaag en verwijdert de boekingen van vandaag en later.

3.6 Vanuit een CSV-import

Een CSV-import kan periodieke betalingen voorstellen voor herhalende boekingen. Details staan in de CSV-sectie onder Instellingen.

4.1 Startpagina

Overboekingen kunnen in dit gebied worden beheerd. Overdrachten kunnen worden gemaakt, gewijzigd, verwijderd en gesorteerd. Een lijstitem bevat alle eigenschappen van een overboeking: aanmaakdatum, categorie, bronrekening, doelrekening, notitie en bedrag. Door op een lijstitem te drukken, kan een overdracht worden geopend en bewerkt.

4.2 Overdrachten maken en bewerken

Bij het maken of bewerken van een overdracht kun je eigenschappen definiëren zoals bedrag, datum, bronrekening, doelrekening en notitie.

Gebruiken de twee rekeningen verschillende valuta's, dan voer je het bedrag in de valuta van de bronrekening in en toont het formulier ook het ontvangen bedrag, dus wat er werkelijk op de doelrekening is binnengekomen. Gebruikt de doelrekening de hoofdvaluta, dan wordt het ontvangen bedrag de geboekte waarde en wordt de wisselkoers verborgen. Periodieke overboekingen tussen valuta's hebben geen ontvangen bedrag en gebruiken in plaats daarvan de actuele koers.

4.3 Een overdracht verwijderen

Bij het verwijderen van een overdracht wordt een dialoogvenster weergegeven waarin je wilt bevestigen of alle gerelateerde transacties ook moeten worden verwijderd. Bevestig met Ja om de transacties ook te verwijderen. Bevestig met Nee om de transacties te bewaren.

4.4 Overboekingen kopiëren

Open een overdracht en activeer de knop "Nieuwe overdracht". Na bevestiging wordt de overdracht opgeslagen als een nieuwe overdracht.

5.1 Startpagina

Categorieën en rekeningen kunnen in deze gebieden worden beheerd. Rekeningen en categorieën worden gepresenteerd in de vorm van een lijst, waarbij elk lijstitem eigenschappen zoals naam, kleur en, in het geval van een rekening, een beginsaldo bevat. Door op een lijstitem te drukken, kan een categorie of een rekening worden geopend en bewerkt.

5.2 Maak en bewerk categorieën en rekeningen

Bij het maken of bewerken van een categorie of rekening kunnen een naam en een kleur worden gedefinieerd, waarbij de kleur automatisch wordt voorgesteld. Voor een rekening kan ook een beginsaldo worden gedefinieerd.

5.3 Verwijder een categorie of een rekening

Bij het verwijderen van een categorie of rekening verschijnt een dialoogvenster om te bevestigen dat alle gerelateerde transacties ook moeten worden verwijderd. Bevestig met Ja om de transacties ook te verwijderen. Bevestig met Nee om de transacties te bewaren.

5.4 Budgettering

Bij het budgetteren kun je voor elke categorie een budget instellen dat je gedurende een periode niet wilt overschrijden. Budgetten worden weergegeven in het overzicht en verrekend met actuele categorie-gerelateerde uitgaven. Je kunt ook budgetten meenemen naar de volgende periodes door in het overzicht de optie "Overdracht (budget)" te activeren.

5.5 Rekeningen in andere valuta's

Een rekening kan een eigen valuta hebben, bijvoorbeeld een reiskaart of een rekening in het buitenland. Open de rekening en kies een valuta onder Valuta. Rekeningen zonder eigen valuta gebruiken de hoofdvaluta uit de instellingen. De valuta kan alleen worden gewijzigd zolang de rekening geen transacties heeft. Rekeningen in andere valuta's zijn een Pro-functie en zitten niet in de gratis versie.

Transacties, periodieke betalingen en de beginbalans van zo'n rekening worden in de valuta van de rekening ingevoerd. Het formulier toont daarnaast de wisselkoers als 1 eenheid van de hoofdvaluta in de valuta van de rekening. Die is vooraf ingevuld met de actuele koers en kan per boeking worden aangepast, bijvoorbeeld zodat hij overeenkomt met je bankafschrift. Zonder koers kan een boeking niet worden opgeslagen. Bewerk je een boeking later, dan blijft de koers behouden, zodat bestaande boekingen niet opnieuw worden gewaardeerd.

Lijsten en het overzicht tonen zo'n rekening in haar eigen valuta, inclusief de grafieken, de totalen per categorie en de beginbalans. De evaluatie van alle rekeningen, budgetten, rapporten en de CSV-export blijven in de hoofdvaluta en gebruiken de koers van elke boeking. Categoriebudgetten hebben daarom altijd betrekking op de hoofdvaluta.

Een CSV-import in een rekening met een eigen valuta leest de bedragen in het bestand als bedragen in die valuta en rekent ze om tegen de actuele koers. Is er geen koers beschikbaar, dan stopt de import.

Is de Pro-functie niet meer actief, bijvoorbeeld na afloop van de proefperiode, dan worden alle bedragen weer in de hoofdvaluta getoond. De valuta van de rekening en de oorspronkelijke bedragen blijven bewaard en komen terug zodra de functie weer is ontgrendeld.

6.1 Startpagina

Hier kun je je bonnen beheren. Ontvangsten worden gepresenteerd als een lijst, waarbij elk lijstitem een naam en een datum bevat. Een ontvangstbewijs kan worden geïmporteerd als een afbeelding of PDF-bestand. Een bonnetje kan ook worden gefotografeerd als je apparaat een camera heeft. Door op een lijstelement te drukken, kan een bon worden geopend en bewerkt. Wanneer er bonnen zijn, opent Zoeken een volledige tekstzoekopdracht over de lijst.

6.2 Maak en bewerk bonnen

Bij het maken of bewerken van een ontvangstbewijs kunnen naam en datum worden ingesteld als eigenschappen. Een bon kan worden geïmporteerd, geëxporteerd, gefotografeerd en ook worden afgedrukt in de Mac- en Windows-versie.

6.3 Foto's en facturen importeren

Bij het importeren van een foto of een PDF-factuur probeert het programma automatisch het factuurbedrag en de factuurdatum te lezen. Foto's en gescande PDF's worden met OCR op het apparaat gelezen. Digitale PDF's gebruiken hun ingesloten tekst. De uitgelezen tekst wordt opgeslagen voor volledige tekst zoeken en kan passende categorieën voorstellen. Wanneer gegevens worden herkend, kan met een schakelaar bij het opslaan direct een gekoppelde transactie worden aangemaakt. De uitgelezen gegevens kunnen ook worden gebruikt als transactiedatum en transactiebedrag bij het aanmaken van een transactie na selectie van een bon.

6.4 Zoeken

Op de Bonnenlijst treft Zoeken de bonnaam, de notitie, het uitgelezen bedrag en de volledige uit het bestand gelezen tekst. Foto's en gescande PDF's worden met OCR op het apparaat gelezen. Digitale PDF's gebruiken hun ingesloten tekst. Annuleren wist de zoekopdracht.

7.1 Startpagina

Spaardoelen kunnen in dit gebied worden beheerd. Besparingsdoelen kunnen worden gemaakt, gewijzigd, verwijderd en gesorteerd. Een lijstitem bevat alle eigenschappen van een besparingsdoel:

Bovendien wordt een besparingsdoel geïdentificeerd door de volgende kleuren:

Minder dan 33% van het doelbedrag is bereikt.

Meer dan 33% van het doelbedrag is bereikt.

Meer dan 66% van het doelbedrag is bereikt.

Besparingsdoel is bereikt.

7.2 Maak en bewerk besparingsdoelen

Bij het maken of bewerken van een besparingsdoel kunnen eigenschappen zoals naam, bedrag en einddatum worden opgegeven. Als een einde is ingesteld, wordt een maandtarief berekend dat nodig is om het besparingsdoel op de einddatum te bereiken. Direct na het creëren van een spaardoel wordt een spaardoelrekening aangemaakt, waarnaar bedragen kunnen worden overgemaakt om te sparen.

8.1 Startpagina

Boodschappenlijsten kunnen in dit gebied worden beheerd. Boodschappenlijsten worden gepresenteerd als een lijst, waarbij elk lijstitem een naam, een datum en een aantal vermeldingen bevat. Door op een lijstitem te drukken, kan een boodschappenlijst worden geopend en bewerkt.

8.2 Maak en bewerk boodschappenlijstjes

Bij het maken of bewerken van een boodschappenlijst kunnen naam en datum worden ingesteld als eigenschappen. De inhoud van een boodschappenlijst kan handmatig of via spraak worden ingevoerd.

9.1 Uitgaven

Op dit gebied vindt een evaluatie van je uitgaven plaats. Er is een verdeling van de uitgaven per rekening en een verdeling van de uitgaven per categorie, die wordt gepresenteerd in de vorm van een cirkeldiagram.

9.2 Inkomen

Op dit gebied vindt een evaluatie van je inkomen plaats. Er is een inkomensverdeling per rekening en een inkomensverdeling per categorie, die wordt gepresenteerd in de vorm van een cirkeldiagram.

9.3 Neiging

Op dit gebied vindt een evaluatie van je inkomsten en uitgaven plaats als een geschiedenisdiagram. De ontwikkeling wordt gepresenteerd als een maandelijkse en jaarlijkse geschiedenis in de vorm van een staaf- en lijndiagram.

10.1 Algemeen

Hier worden taal, valuta, modus en app-kleur ingesteld. De valuta bepaalt de hoofdvaluta waarin alle bedragen worden weergegeven, en de modus wisselt tussen dag- en nachtontwerp, waarbij de automatische instelling zonsopgang en zonsondergang volgt. Bovendien kunnen de gebieden valutaomrekener, boodschappenlijsten en spaardoelen worden getoond of verborgen, zodat de app alleen de functies bevat die je daadwerkelijk gebruikt.

10.2 Belastingen

Als belasting is geactiveerd, kan een bewerkbaar belastingtarief worden opgegeven, dat op basis van je land is vooringesteld. Een transactie wordt dan gesplitst in een nettobedrag en een belastingbedrag, dat op een eigen categorie wordt geboekt.

10.3 Evaluatie

Hier bepaal je hoe het overzicht wordt gegroepeerd, per dag, maand of jaar. Het voorbeeld bepaalt bovendien hoe ver periodieke betalingen in de toekomst worden meegenomen. Rekeningen zonder saldo kunnen in het overzicht worden getoond of verborgen.

10.4 Eenvoudiger gebruik

Er kunnen een standaardrekening en een standaardcategorie worden gekozen, die bij elke nieuwe transactie vooringesteld zijn. Op mobiele apparaten komen daar een vereenvoudigde bedraginvoer, een voettekst voor snellere navigatie en haptische feedback bij. Desgewenst opent de app bij het starten direct met een nieuwe transactie.

10.5 Beveiliging

De app kan worden beveiligd met een viercijferige pincode en, als het apparaat dat ondersteunt, met biometrische authenticatie.

Zodra cloudsynchronisatie is ingesteld, versleutelt Dataversleuteling het back-upbestand op het apparaat vóór upload. De sleutel wordt op het apparaat gegenereerd en alleen in de beveiligde opslag ervan bewaard. Dataversleuteling: Bonnen versleutelt bonbestanden apart.

Onder Versleutelingswachtwoord kun je een QR-code en het wachtwoord tonen. Op een ander apparaat kies je Versleutelingswachtwoord invoeren en scan je de code of typ je het wachtwoord. SayMoney ontvangt dit wachtwoord nooit.

Bewaar een kopie van de sleutel op een veilige plek. Als je elk apparaat verliest dat hem nog heeft, kunnen versleutelde cloudgegevens niet worden hersteld.

10.6 Spraakbesturing

Spraakuitvoer leest resultaten voor. Spraakinvoer laat je transacties en commando’s dicteren. Hoe dictatie bedrag, categorie, rekening en notitie vult — en wanneer Simone het overneemt — staat in het hoofdstuk Spraakbesturing. Autosave en de lijst met spraakcommando’s vind je in dit instellingengedeelte.

10.7 Gegevens

Dit gebied bevat alle gegevensacties: back-up en herstel, synchronisatie met een cloudopslag, evenals import en export van transacties als CSV-bestand. Daarnaast kunnen alle transacties worden gereset of kan de volledige database worden verwijderd. Hoe CSV-import en -export in detail werken, staat in de volgende sectie.

De synchronisatie ondersteunt Dropbox, Google Drive, OneDrive en Nextcloud. Het adres van de eigen server wordt ingevoerd en de aanmelding wordt in de browser bevestigd. De server geeft vervolgens een app-wachtwoord uit voor alleen dat apparaat, dat daar op elk moment kan worden ingetrokken.

10.8 Simone AI

Hier kun je Simone AI toegang geven tot geaggregeerde inkomsten- en uitgaventotalen voor maximaal de laatste 12 maanden. Individuele transacties, notities, ontvangers en bonbestanden worden met die toestemming nooit verzonden. Zie het hoofdstuk Simone AI voor hoe de assistent werkt.

10.9 CSV

CSV-import en -export zijn gratis en blijven volledig op je apparaat. Er wordt geen bankbestand geüpload. Beide acties staan onder Instellingen → Gegevens.

Onder Instellingen → Gegevens → Transacties exporteren (csv) kies je één rekening of Alle. Het bestand gebruikt de kolommen Type, Rekening, Categorie, Datum, Notitie en Bedrag — dezelfde koppen die de native import verwacht — en blijft op het apparaat.

Transacties importeren (csv) vraagt je een bestand te kiezen. Als het scheidingsteken niet kan worden herkend, vraagt de app ernaar. De codering wordt automatisch genormaliseerd, ook voor gangbare Latin-1-bankexports.

Komt de kopregel exact overeen met een SayMoney-export — Type, Rekening, Categorie, Datum, Notitie, Bedrag — dan draait de import meteen. Elke rij houdt zijn eigen rekening, en ontbrekende rekeningen of categorieën worden aangemaakt. Dat is het pad voor bestanden met meerdere rekeningen.

Elk ander bestand opent het Import-scherm. Je kiest één Doelrekening voor alle rijen en wijst daarna de kolommen Datum, Bedrag, Notitie, Categorie en optioneel Type toe. Categorie en Type blijven onaangewezen tenzij een kolomnaam overeenkomt, zodat boekingstekst van de bank niet tot tientallen rommelcategorieën leidt. Als Type is toegewezen, vul je ook de Inkomen-markering in die in die kolom staat.

Zonder toegewezen categorie raadt SayMoney op basis van soortgelijke notities in je bestaande transacties. Woorden die in bijna elke notitie voorkomen, tellen weinig, zodat de match taalagnostisch blijft zonder stopwoordlijst. Is geen gok zeker genoeg, dan wordt je standaardcategorie gebruikt. Bedragen blijven met teken: negatief is een uitgave. Alleen wanneer Type is toegewezen en de inkomen-markering is ingevuld, beslist die markering over de richting.

Na de toewijzing kan de app Terugkerende boekingen openen en periodieke betalingen voorstellen voor boekingen die herhalen met hetzelfde bedrag en een vergelijkbare notitie. Voorstellen vereisen minstens drie voorkomens waarvan de tussenruimtes wekelijks, om de twee weken, maandelijks, driemaandelijks, halfjaarlijks of jaarlijks matchen. Dagelijks wordt niet aangeboden. Je kiest welke voorstellen worden aangemaakt. De periodieke betaling krijgt een kort label uit de boekingstekst, terwijl de geïmporteerde transacties de volledige notitie behouden. Reeksen die duidelijk zijn beëindigd vallen weg, en de startdatum wordt voorbij vandaag gezet.

Bevestigen schrijft de nieuwe transacties en alle geselecteerde periodieke betalingen in je bestaande gegevens. Niets wat al is opgeslagen wordt verwijderd.

11.1 Hoe vrije dictatie werkt

Op het overzicht spreek je gewoon natuurlijk — bijvoorbeeld «Ik heb 20 uitgegeven voor bier», «Ik heb 45 euro 90 uitgegeven voor boodschappen» of «Uitgaven Contant Eten 42». SayMoney probeert de zin eerst op het apparaat te begrijpen.

De app zoekt naar bedrag, categorienaam, rekeningnaam en of het inkomsten of uitgaven zijn. Zodra minstens bedrag, categorie of rekening kan worden afgeleid, opent het formulier voor een nieuwe transactie met die velden ingevuld.

Woorden die niet voor bedrag, rekening of categorie worden gebruikt — zoals wat je kocht — komen in het notitieveld. Valutawoorden helpen indien nodig bedragen met centen te vormen en worden daarna samen met typische stopwoorden weggefilterd.

Voor bedragen met centen zeg je het hoofdcijfer, een valutawoord en daarna de centen — bijvoorbeeld «45 euro 90» of «45 dollars en 90 cents». Het valutawoord scheidt de twee getallen. Het woord voor centen is optioneel. Hetzelfde patroon geldt in elke ondersteunde taal. Bedragen zonder centen werken nog steeds zoals voorheen.

11.2 Notities en categorieën

Noem je een bestaande categorie, dan wordt die gekozen. Anders kan SayMoney een categorie voorstellen op basis van vergelijkbare notities uit eerdere boekingen. Zonder betrouwbare match blijft de standaardcategorie staan en blijft autosave uit, zodat je het formulier nog kunt aanpassen.

Autosave draait alleen als zowel bedrag als categorie herkend of zeker geraden zijn, en autosave in de instellingen aan staat.

11.3 Wanneer Simone het overneemt

Als uit de gesproken tekst geen bedrag, categorie of rekening volgt, en de add-on Simone AI actief en online is, stuurt de microfoon op het overzicht de tekst naar Simone in plaats van een leeg formulier te openen. Het antwoord wordt voorgelezen als spraakuitvoer aan staat.

In de Simone-chat gaat de microfoon altijd als vraag naar Simone. Stelt Simone een boeking met notitie voor, dan komt die notitie bij bevestiging in het transactieformulier.

11.4 Spraakcommando’s

Je kunt ook een commando zeggen zoals «Nieuwe uitgave», «Nieuwe inkomst», «Nieuwe categorie», «Nieuwe boodschappenlijst» of «Nieuwe overboeking». Die openen het bijbehorende formulier en starten vaak een korte dialoog voor rekening, categorie, bedrag en optionele notitie.

11.5 Waar je start

Overzicht: lange druk op de zwevende plusknop op mobiel, microfoon in de voettekst op desktop. Simone AI: lange druk op de verzendknop op mobiel, microfoon naast de verzendknop op desktop. Boodschappenlijsten: lange druk op de zwevende plusknop op mobiel, microfoon in de voettekst op desktop, tijdens bewerken. Voor herkenning is internet nodig. Spraakuitvoer op desktop en iOS ook.

12.1 Overzicht

Simone AI is een assistent ingebouwd in SayMoney die vragen beantwoordt over de app en je financiën. Ze legt functies uit, stelt boekingen voor en kan formulieren voorbereiden — maar er wordt niets opgeslagen totdat je het zelf bevestigt.

12.2 Chat

Open Simone AI via het menu. Typ een vraag of dicteer deze wanneer spraakinvoer is ingeschakeld. Op mobiel start je spraakinvoer met een lange druk op de verzendknop. Op de desktop staat de microfoon naast de verzendknop. Het antwoord verschijnt in de chat en kan ook hardop worden voorgelezen wanneer spraakuitvoer is ingeschakeld. Als spraakinvoer op Overzicht geen bedrag, categorie of rekening kan afleiden, kan SayMoney de tekst in plaats daarvan naar Simone AI sturen.

12.3 Voorgestelde acties

Wanneer Simone een of meer acties voorstelt, verschijnt onder het antwoord één knop Doorgaan. Tik erop om de voorbereide formulieren op volgorde te openen, elk te controleren en zoals gebruikelijk op te slaan. Simone wijzigt je gegevens nooit zonder je bevestiging.

12.4 Financiële gegevens en add-on

Standaard ontvangt Simone alleen je vraag en de app-taal. Voor uitgavenadvies kan ze om toestemming vragen. Je kunt toegang ook inschakelen onder Instellingen → Simone AI. Alleen geaggregeerde totalen worden verzonden — saldo, inkomsten en uitgaven voor de huidige maand, de vorige maand en tot de laatste 12 maanden, plus totalen en gemiddelden per categorie voor je grootste uitgavencategorieën over diezelfde periode. Individuele transacties, notities, ontvangers en bonbestanden worden nooit gedeeld. Je kunt de financiële toegang op elk moment intrekken. Meer details staan in het privacybeleid. Simone AI is een aparte add-on en niet inbegrepen in SayMoney Pro. Een gratis proefperiode van drie dagen start automatisch bij de eerste start, met maximaal 10 vragen per dag. Zie de FAQ voor prijzen.

12.5 Feedback

Beoordeel antwoorden van Simone AI. We bekijken je feedback om de assistent te verbeteren.